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在Yes Bank上维持卖出 公允价值不变为55卢比

2019-11-05 17:41:27来源:

Yes Bank报告亏损,其主要原因是营业利润同比下降约40%,准备金同比增长约40%以及一次性DTA费用。该银行报告说,滑坡率很高,导致不良贷款总额上升到贷款的7%(环比增长约40%),尽管滑坡率很高,但“低于投资等级”仍占敞口的约10%(环比增长100个基点)。该银行已经宣布了一项资本注入计划,这是积极的,但是资本充足率是有待解决的众多问题之一。我们维持“出售”,公允价值不变,为55卢比。

Yes Bank在收入下降20%的基础上报告亏损,其中净利息收入下降10%(贷款下降6%)和非利息收入下降约35%,营业利润下降约40%成本收入比下降至53%,而拨备则同比增长约40%,同比增长。

Yes Bank宣布已收到投资者的有约束力的要约,金额为12亿美元。从顺序上看,我们看到活期存款,储蓄存款,零售存款和公司定期存款都有所下降。

Yes Bank报告下滑幅度约为10%,与上一季度大致相似。不良贷款总额增长240个基点至7.4%,而净不良贷款增长140个基点至4.4%。滑点中只有60%来自“ BB及以下”。尽管滑点有所增加,尤其是来自“ BB及以下”的滑点,但环比进一步上升至占企业总风险敞口的10%。升级和恢复几乎可以忽略不计。考虑到这些部门的压力水平,从中期来看,本书的很大一部分很可能会被纳入不良贷款。

Yes Bank星期四宣布宣布已收到一位投资者的有约束力的要约,承诺出资12亿美元,对此表示惊讶。该银行还表示,它还有其他报价。

由于银行将对这笔筹集的资金作出更高的拨备,因此账面价值的摊薄率将会很高。但是,资本是银行面临的许多关键问题之一。我们仍然不确定增长,剩余资本,净资产收益率改善的道路,因为贷款发生了变化,银行负债专营权的建设进度目前不及同行,盈利能力也较差。在此关头,高层管理人员的稳定性至关重要。

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