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由于银行放弃盈利目标 汇丰盈利未达预期

2019-10-29 17:21:20来源:

汇丰控股有限公司(HSBC Holdings Plc)报告了自其领导人被罢免以来的第一季度业绩,该公司公布的利润下降幅度超出了分析师的预期,并放弃了盈利目标,贸易战的影响加剧出差。

这家欧洲最大的银行表示,在包括香港在内的主要市场经济形势恶化的情况下,调整后的税前利润(不包括一次性项目)下降了12%,至53亿美元,收入下降了2%。第三季度利润未达到公司汇编的分析师预期的57亿美元。汇丰银行(HSBC)放弃了2020年有形股本回报率超过11%的目标。 

以下是汇丰控股有限公司2019年第三季度收益报告

集团首席执行官Noel Quinn表示:“我们的部分业务,尤其是亚洲业务,在充满挑战的环境中表现良好。但是,在某些情况下,绩效是不可接受的,主要是在欧洲大陆,英国的无环形银行和美国境内的商业活动。鉴于收入增长前景较弱,我们以前的计划已不足以提高这些业务的绩效。因此,我们正在加快重塑计划,并将资本转移到更高的增长和回报机会中。”

强调

19财年第三季度,亚洲的税前利润增长了4%,至47亿美元,香港表现强劲。

客户和客户账户的贷款和垫款的增长均比报告的第三季度增长了4%和2%,按固定汇率计算则增长了7%和5%。

商业银行('CMB')和零售银行业务的收入与18年第三季度相比有所增长。全球私人银行('GPB')继续保持增长势头,19年首九个月的净新资金为190亿美元。19年第三季度,英国汇丰银行零售银行和财富管理(RBWM)的业绩受到额外客户赔偿费用的不利影响。

尽管我们的交易银行专营权表现出色,但全球银行和市场('GB&M')的业绩继续反映出客户在全球市场中的活动水平较低。在19年第三季度,GB&M在亚洲的调整后收入比2018年第三季度增长了9%,占GB&M调整后总收入的50%以上。

资本水平持续强劲,一级普通股(CET1)比率为14.3%,包括完成了10亿美元的股票回购。

财务表现(相比3Q18)

19Q3的归属于普通股股东的利润下降24%至30亿美元,反映了充满挑战的市场环境。19年3季度有形资产回报率(年化)为6.4%。

报告的税前利润下降18%,至48亿美元,其中包括6.06亿美元的额外客户赔偿准备金和1.2亿美元的遣散费。调整后税前利润下降12%,至53亿美元。

报告的收入下降3%至134亿美元,原因是全球市场的客户活动减少,而强劲的第三季度则有所增长。在零售银行及财富管理业务中,零售银行业务的持续增长在保险制造业中被大幅度抵消,这是由于1.77亿美元的不利市场影响增加,而招行和通用银行的收入却有所增长。调整后收入下降2%,至133亿美元。

收入减少包括GB&M的信贷和资金估值调整不利变动1.96亿美元,而在19Q3阿根廷恶性通货会计的不利影响为1.32亿美元,而18Q3为3.04亿美元。

由于重大项目,报告的运营支出增长了2%。调整后的运营支出增长了0.8%,这反映了在继续投资的同时还遵循成本原则。

报告的预期信用损失(ECL)变动增加了4亿美元,主要是由于RBWM的无抵押贷款以及英国和香港的CMB费用增加。19年第三季度的预期信贷亏损包括一项费用,以反映香港的经济前景。

财务业绩(与9M18相比)

报告的税前利润增长4%,至172亿美元,其中包括在沙特阿拉伯确认的8.28亿美元摊薄收益,12亿美元的客户赔偿准备金以及4.07亿美元的遣散费。调整后税前利润增长了5,000万美元,至179亿美元。

报告的收入增长了4%。调整后收入增长4.8%,反映了RBWM和CMB的强劲表现,特别是在2019年上半年。由于持续的经济不确定性,GB&M的调整后收入较市场活动减少了7%。

报告的运营支出下降了1%。调整后的运营支出增长了2.6%,增速低于18财年(与2017财年相比)的5.6%,而我们继续进行投资。9M19阳性调整颌为2.2%。

每股收益为57美分。9M19 RoTE(年率)为9.5%。

外表

收入环境比2019年上半年更具挑战性,收入增长前景比我们上半年的预期要软。因此,我们不再期望在2020年实现RoTE超过11%的目标。

我们将采取行动,使资本从低回报业务中重新平衡,并根据我们采取的措施调整成本基础。

这些行动或营收环境的持续恶化可能会在19年第4季度及以后期间产生大量费用,包括商誉减损和额外的重组费用。

解决低回报业务并减少风险加权资产('RWA')将允许将资本和资源重新部署到更高的增长和回报机会中。

我们打算维持股息,并将CET1比率维持在14%以上。

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